¿Cuántos dólares se pueden llevar a Estados Unidos desde Argentina en 2024?

¿El monto máximo de 10.000USD es por grupo familiar? ¿Es por persona? ¿Hay que declarar si llevo 25.000 con mi pareja? ¿Qué pasa si no se declara?

Si vas a trasladar ahorros a Estados Unidos es tu responsabilidad asegurarte de cumplir la normativa. Ahora bien, la normativa antilavado de dinero usualmente es opaca y no se publicita demasiado. Esto obedece a la misma lógica que la impulsa. Veamos.

¿Cuántos dólares se pueden llevar a Estados Unidos desde Argentina en 2022?

Cuando se trasladan ahorros en efectivo hay que tener en cuenta tanto las restricciones del país de salida como las del país de destino.

Las restricciones de Argentina ya las comentamos acá con todo detalle: Viajar con 10.000USD en efectivo o más: guía completa 2022

A Estados Unidos sólo se pueden ingresar 10.000USD en efectivo sin declarar. Es importante tener presente que el límite no está dado por la persona que lo transporte, tal como entendemos coloquialmente el término “persona”.

Eso es lo que hace que últimamente se repita que el monto máximo sin obligación de declarar “es por grupo familiar”.

Lo del grupo familiar no es así en todos los casos, pero quienes no conocen los detalles de la legislación -o no tienen motivos para profundizar en el tema- usan ese axioma. Si bien no es exacto, no está mal para resumir la normativa. Más abajo explicamos el por qué.

¿Dónde se puede ver la resolución formal?

Las resoluciones formales siempre las publican los organismos oficiales aduaneros, y es el primer lugar donde debe consultarse la normativa. En el caso de EEUU, es la U.S. Customs and Border Protection (USCBP).

La legislación estadounidense que se aplica en estos casos es la del título 31 del Código de los Estados Unidos de América. Las secciones de relevancia son las siguientes:

• Código de los Estados Unidos de América – Título 31 – Subtítulo IV – Capítulo 53 – Subcapítulo II – Sección 5332 – Bulk cash smuggling into or out of the United States
• Código de los Estados Unidos de América – Título 31 – Sección 5321 – Civil penalties

Y las siguientes secciones, todas ellas correspondientes al mismo título:

• 31 – 5322
• 31 – 5317

También corresponden las siguientes, pertenecientes al Código de Regulaciones Federales (CFR/eCFR):

• 31 – 1010.820 y 1010.830
• 31 – 1010.840

¿Es conveniente llevar más de 10.000USD por grupo familiar sin declarar a Estados Unidos?

No. ¿Por qué? Primero, porque si bien la legislación habla de “personas”, no se refiere a individuos. Lo explicamos más adelante.

Además, el personal aduanero cuenta con instrumentos para considerar ilegal el ingreso de efectivo por sumas mayores, con independencia de cuánta gente viaje. La situación se evalúa según el caso.

Y más allá de si son 10.000USD o más, resulta necesario declarar el efectivo en Aduanas para poder bancarizarlo luego. Muchos argentinos asumen que como llevan menos del máximo por persona (asumiendo que persona equivale a individuo), no necesitan hacer nada. Luego descubren que los bancos no les aceptan el depósito. Cuidado.

¿Qué se entiende por “persona” para la FinCEN?

Para la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), la definición de “persona” no se limita a individuos. Una “persona” también incluye a grupos u organizaciones de distinto tipo (asociaciones, familias, tribus, sindicatos, sociedades, etc).

Por lo tanto, para la FinCEN, las personas obligadas a declarar el dinero en Aduana pueden ser una familia, una pareja, una asociación, etc. Y el monto a partir del cual se declara sigue siendo 10.000USD. Entonces, como se puede considerar “persona” al grupo familiar, está la obligación de declarar.

Una pareja que traslada 15.000USD en total, con la intención de abrir cuentas bancarias separadas, difícilmente sea considerada como una persona. Un padre y dos hijos adolescentes llevando 30.000USD probablemente sí. Cada caso tiene sus particularidades y hay que estudiarlo en conjunto.

¿Cuántos dólares se pueden llevar a Estados Unidos desde Uruguay en 2022?

Las normativas para entrar a Estados Unidos desde Uruguay son las mismas que explicamos respecto a viajes desde Argentina. Es la normativa general que pone Estados Unidos a cualquier persona que quiera ingresar a su territorio.

Para salir y entrar a Uruguay te puede interesar este post: ¿Cuántos dólares se pueden llevar en efectivo a Uruguay desde Argentina?

¿Cuáles son las penas por no declarar 10.000USD al entrar a Estados Unidos?

Las penas pueden ser de carácter civil y también penal. Además del decomiso del instrumento monetario en cuestión, puede haber multas o incluso cárcel.

Dependiendo de las circunstancias, las multas pueden alcanzar hasta medio millón de dólares. Las penas de prisión no pueden ser de más de diez años. Este tipo de castigos se aplican en casos graves. (Delitos complejos, narcotráfico, lavado a gran escala, etc.)

¿Cuáles son los riesgos de llevar dinero en efectivo a Estados Unidos, aún legalmente?

Lamentablemente la declaración y el transporte de una suma superior a los 10.000USD como turista puede resultar en un proceso de deportación, interpretándose el traslado de capital como intención de emigrar ilegalmente. Esto no aplica si viajás con una visa de trabajo, de residencia o de estudio. Es si ingresás como turista llevando una cantidad de efectivo muy alta.

Hubo casos en años recientes de turistas europeos deportados por llevar ahorros en efectivo y agujas para tatuar. ¿Por qué? Porque la USCBP asume que son herramientas de trabajo para instalarse allí de forma irregular.

En un caso de deportación, la posibilidad de volver a obtener un visado queda prácticamente anulada. Y aunque después de semejante experiencia no quieras volver a viajar a Estados Unidos, muchos otros países se guían por la deportación y rechazo de visas en ese país para decidir si te dejan entrar o no a su territorio.

Ni hablar del riesgo que representa la cuestión del llamado “decomiso civil”, o civil asset forfeiture.

¿Qué es el civil forfeiture en Estados Unidos?

Forfeiture es el término inglés para decomiso. Los decomisos en Estados Unidos pueden ser judiciales o civiles. En los casos de decomiso judicial hay un acusado con cargos criminales. Y es por esos cargos que le congelan las cuentas bancarias, le sacan el yate y la casa, el auto… Es algo que suele aparecer en las películas y series de televisión.

En cambio, los decomisos civiles son el secuestro de bienes sin que sea presentado cargo alguno. Es simplemente una cuestión de “si no me gusta tu cara y te encuentro plata encima, me la llevo, porque seguro es dinero malhabido”. Hay casos de civil forfeiture por sumas tan bajas como 2500USD.

Literalmente, el civil asset forfeiture consiste en la impunidad para apropiarse de bienes ciudadanos por parte de las autoridades y organismos de control. Es difícil de cuantificar a cuánto ascienden las sumas y calcular cuán frecuente es, ya que los damnificados no suelen presentar cargos. (Un abogado a veces cobra más que la suma a recuperar.)

No es común que suceda en los estados que suelen frecuentar argentinos, pero alcanza con tener mala suerte.

¿Qué pasa si vendo una propiedad en Argentina y quiero llevarme el dinero a Estados Unidos?

Lo conté en detalle en este post: “Si vendo mi casa en Argentina, ¿puedo transferir el dinero al exterior?”

Para tener en cuenta

El conjunto del sistema aduanero, judicial, tributario, bancario y financiero de Estados Unidos es muy particular. No se parece a lo que conocemos en otros países. Los representantes de la ley tienen poderes bastante discrecionales que pueden ampliarse aún más según la situación, el caso y la jurisdicción.

Asesoramiento personalizado

Podemos asesorarte sobre cómo declarar efectivo ante Estados Unidos según tu caso, dónde y cuándo completar los formularios, qué plazos existen actualmente, qué documentos puede servirte llevar desde Argentina o el país donde viajes, cuáles son los pasos para bancarizar el dinero, y varios temas más.

Nuestras asesorías

Ofrecemos asesorías personalizadas sobre estas cuestiones, analizando tu caso particular. Son totalmente confidenciales y ajustadas a resolver el problema que se te presente. Brindamos información real según la situación dada, basada en hechos y acorde a la legislación vigente.

Estos son los temas que cubrimos con nuestras asesorías: Temas de nuestras asesorías

Y este es un resumen de las situaciones que logran resolver quienes nos consultan: Problemas solucionados con éxito a través de asesorías

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